Conciliación multicuenta

Descripción general

AccBooks gestiona la conciliación de tantas cuentas bancarias como necesite tu empresa: cuentas corrientes, de ahorro, tarjetas de crédito, cuentas en divisas y cuentas interempresas, todo en una única cola unificada.

La cola de conciliación unificada

Todas las transacciones sin conciliar de todas las cuentas conectadas aparecen en una única cola en Conciliación. Usa el filtro de cuenta en la parte superior izquierda para centrarte en una sola cuenta o déjalo en Todas las cuentas para verlo todo.

El selector de cuentas muestra el saldo actual de cada cuenta y el número de elementos sin conciliar, lo que te ofrece un vistazo rápido del estado.

Filtrar por cuenta

Para trabajar las cuentas una a una:

1. Haz clic en el desplegable de cuentas en la vista de conciliación.
2. Selecciona una cuenta específica.
3. La cola se filtra para mostrar solo las transacciones de esa cuenta.
4. Una vez terminada, cambia a la siguiente cuenta.

Cuentas en varias divisas

Si tienes cuentas en divisas extranjeras (USD, EUR, etc.), AccBooks muestra la transacción tanto en la divisa original como en libras esterlinas (usando el tipo de cambio de la fecha de transacción).

Los tipos de cambio proceden del BCE (para el EUR) y el Banco de Inglaterra (para otras divisas) y se actualizan diariamente. Si necesitas usar un tipo específico para una transacción (por ejemplo, un tipo de cobertura contratado), haz clic en el tipo de cambio en el detalle de la transacción para anularlo.

Las transacciones en moneda extranjera se registran en el libro mayor en libras esterlinas. AccBooks calcula y registra automáticamente cualquier ganancia o pérdida de cambio realizada cuando se liquida una factura en moneda extranjera.

Conciliar transacciones interempresas

Si tu empresa tiene varias entidades (por ejemplo, una sociedad holding y una filial operativa), puedes vincularlas en AccBooks y marcar las transferencias interempresas:

1. Abre la transacción.
2. Haz clic en Transferencia interempresa.
3. Selecciona la entidad relacionada.
4. AccBooks crea la entrada correspondiente en el libro mayor de la otra entidad automáticamente.

Las transacciones interempresas se excluyen de los informes consolidados de PyG para evitar la doble contabilización.

Conciliación por período

Al final de cada mes (o trimestre), realiza una conciliación de período para verificar que los saldos de AccBooks coinciden con tus extractos bancarios:

1. Ve a Informes → Estado de conciliación bancaria.
2. Selecciona la cuenta y la fecha de final de período.
3. AccBooks genera un informe que muestra:
   • Saldo inicial según el extracto bancario
   • Transacciones del período
   • Saldo final según el extracto bancario
   • Saldo final según el libro mayor de AccBooks
   • Cualquier diferencia sin explicar

Una conciliación limpia muestra una diferencia de cero. Investiga cualquier discrepancia antes de bloquear el período.

Bloqueos de período

Una vez conciliado un período y comprobado que es correcto, bloquéalo para evitar cambios accidentales. Ve a Configuración → Bloqueos de período y establece la fecha de bloqueo. Las transacciones con fecha en o antes de la fecha de bloqueo no pueden editarse ni eliminarse sin quitar primero el bloqueo.

Consejos para empresas con múltiples cuentas

• Asigna un miembro del equipo a cada cuenta para tener responsables claros.
• Concilia semanalmente en lugar de mensualmente para mantener manejable el número de transacciones sin conciliar.
• Usa grupos de cuentas bancarias en Configuración para organizar las cuentas por entidad o divisa y obtener informes más claros.