Importar extractos bancarios manualmente

Cuándo importar manualmente

Las importaciones manuales son útiles cuando:

• Tu banco no admite Open Banking.
• Tu feed bancario se perdió un período por una desconexión temporal.
• Necesitas importar transacciones de más de 90 días (fuera de la ventana de retrospección del feed en directo).
• Estás migrando datos históricos desde otro sistema contable.

Formatos compatibles

Formato	Notas
CSV	El más ampliamente compatible. AccBooks detecta automáticamente los diseños de columnas de más de 500 formatos bancarios.
OFX / QFX	Formato estructurado compatible con la mayoría de bancos del Reino Unido para exportación directa.
PDF de extracto bancario	Procesado por el OCR de AccBooks. Menos fiable que CSV: úsalo como alternativa.
Excel (XLSX)	Compatible si el fichero tiene una estructura de columnas consistente.

Importar un fichero CSV

1. Descarga tu extracto bancario desde el portal de banca online de tu banco. Busca Exportar transacciones o Descargar extracto y elige el formato CSV.
2. En AccBooks, ve a Feeds bancarios → Importar CSV.
3. Selecciona la cuenta bancaria a la que importas en el desplegable.
4. Sube el fichero CSV.
5. AccBooks analiza el fichero y muestra una pantalla de asignación de columnas. Asocia cada columna al campo correspondiente:
   • Fecha — fecha de la transacción
   • Descripción — el texto del banco
   • Importe (o columnas separadas de Cargo / Abono)
   • Saldo (opcional, para comprobación cruzada)
6. Establece el formato de fecha si AccBooks no lo ha detectado correctamente (DD/MM/AAAA es el más habitual en bancos del Reino Unido).
7. Previsualiza las primeras 20 transacciones para verificar la asignación.
8. Haz clic en Importar.

Detección de duplicados

AccBooks compara las transacciones entrantes con las entradas existentes usando una combinación de fecha, importe y descripción. Los posibles duplicados se muestran en una pantalla de revisión con una puntuación de similitud. Puedes:

• Omitir — no importar esta transacción (ya está en AccBooks).
• Importar igualmente — forzar la importación aunque parezca un duplicado.
• Combinar — vincularla a una transacción existente.

Importar un extracto en PDF

1. Ve a Feeds bancarios → Importar PDF.
2. Sube el PDF.
3. El OCR de AccBooks extrae la tabla de transacciones. Funciona mejor con PDFs generados por ordenador (no imágenes escaneadas).
4. Revisa las transacciones extraídas: el OCR puede leer mal ocasionalmente importes o fechas.
5. Confirma la importación.

Establecer el rango de fechas de importación

Por defecto, AccBooks importa todas las transacciones del fichero. Para limitarlo a un rango de fechas específico:

1. Marca Limitar a rango de fechas en el cuadro de diálogo de importación.
2. Establece una fecha Desde y una Hasta.
3. Las transacciones fuera de este rango se omiten.

Tras la importación

Una vez importadas, las transacciones aparecen en la cola de Conciliación junto con las del feed en directo. La IA las clasifica usando el mismo modelo de puntuación de confianza.

Comprueba el resumen de importación (mostrado después de cada importación) para verificar:

• Total de transacciones importadas
• Duplicados omitidos
• Las filas que no se pudieron analizar (consulta el registro de errores para más detalles)