Previsión de tesorería en AccBooks AI

Qué muestra la previsión de tesorería

La previsión de tesorería proyecta tu saldo bancario esperado en los próximos días y semanas, basándose en:

• Facturas pendientes de cobro — dinero que esperas recibir.
• Facturas pendientes de pago — dinero que esperas pagar.
• Transacciones recurrentes — entradas y salidas predecibles basadas en patrones históricos.
• Nóminas — próximos pagos de salarios.
• Pagos del IVA — basados en el pasivo de IVA actual y la fecha de vencimiento.

Generar la previsión

1. Ve a Informes → Previsión de tesorería.
2. Selecciona el período de previsión: 30, 60 o 90 días.
3. Selecciona qué cuentas bancarias incluir.
4. Haz clic en Generar.

El gráfico muestra el saldo bancario proyectado diario.

Alertas de saldo bajo

Establece un umbral de saldo mínimo en Configuración → Tesorería → Umbral de alerta. AccBooks envía un correo cuando la previsión muestra que tu saldo caerá por debajo de este nivel en los próximos 30 días.

Escenarios

AccBooks ofrece dos escenarios integrados:

Optimista: Asume que todas las facturas pendientes se pagan en su fecha de vencimiento.

Conservador: Utiliza tus días de pago reales promedio basados en datos históricos.

Exportar la previsión

Descarga la previsión como:

• PDF — para informes de consejo o presentaciones bancarias.
• Excel — tabla de saldos día a día con desglose de fórmulas.